發(fā)布時(shí)間：2022-12-19 17:21:57 熱度：

需要的。從今年下半年開(kāi)始，所有的銀行開(kāi)nra賬戶(hù)都需要企業(yè)提供odi備案憑證才能辦理，其中也包括匯豐銀行。隨著離岸賬戶(hù)辦理越來(lái)越嚴(yán)格，nra賬戶(hù)成為很多到境外投資的企業(yè)首選對(duì)接外幣賬戶(hù)。

匯豐銀行nra開(kāi)戶(hù)需要做odi備案政策具體如下：

nra（包括開(kāi)立自由貿(mào)易帳戶(hù)的境外企業(yè)）新客戶(hù)帳戶(hù)開(kāi)立，如客戶(hù)最終受益人為境內(nèi)企業(yè)或境內(nèi)自然人，客戶(hù)需提供odi備案業(yè)務(wù)登記憑證，客戶(hù)還需要滿(mǎn)足以下任意條件以核實(shí)貨物/服務(wù)貿(mào)易背景的真實(shí)性（而非投資背景公司）及防范其他風(fēng)險(xiǎn)：

1、客戶(hù)已有超過(guò)五萬(wàn)美金的信用證通知到匯豐銀行；

2、客戶(hù)可以證明其在他行有累計(jì)超過(guò)五萬(wàn)美金的國(guó)際貿(mào)易單據(jù)交易金額；

3、客戶(hù)可以提供貿(mào)易相關(guān)合同或發(fā)票等文件，并滿(mǎn)足以下任意一點(diǎn)：

（1）客戶(hù)可以證明其曾經(jīng)或現(xiàn)在有超過(guò)二十萬(wàn)美金的帳戶(hù)余額或一年流水且一年內(nèi)帳戶(hù)余額達(dá)到過(guò)10萬(wàn)美金；

（2）客戶(hù) 可以證明其關(guān)聯(lián)公司已在匯豐銀行開(kāi)立帳戶(hù)并累計(jì)有超過(guò)五萬(wàn)美金的TT/FX/Trade交易；

因?yàn)槟壳捌髽I(yè)辦理nra開(kāi)戶(hù)都用來(lái)對(duì)接外海業(yè)務(wù)以及兌換外幣所用，大致上都是企業(yè)用來(lái)境外投資所開(kāi)通的，所用nra賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)為了避免企業(yè)進(jìn)行不合規(guī)的資金出境，所以需要企業(yè)先出示odi備案這個(gè)境外投資合規(guī)的憑證，不然無(wú)法辦理nra開(kāi)戶(hù)。

如果不知道nra怎么開(kāi)戶(hù)以及不然知道odi備案如何辦理，可以直接委托我們舒心企服辦理，舒心企服是一家專(zhuān)業(yè)幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)合規(guī)境外投資的企業(yè)，具體可以在線咨詢(xún)我們了解。